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互联网屌丝遇上高大上理财管家

发布时间:2020-01-14 23:44:25 阅读: 来源:节温器厂家

在余额宝、理财通、佣金宝等互联网金融产品带动下,互联网理财一时间成为时尚被广泛认知。但余额宝仅是一款金融产品,只能解决客户现金管理问题,不是理财解决方案,满足不了客户的多样化和个性化理财需求。尤其在利率市场化大背景下,余额宝等货币基金收益持续下降,七日年化收益也跌破5%。投资者被迫再度面临寻找更好的理财产品、获得理财规划服务的强烈需求。而真正“高大上”享受的理财规划服务,对于互联网“屌丝”心驰神往又似乎遥不可及。

一路财富利用大数据和云计算优势,突破传统金融机构的高端客户服务模式,改进海外生命周期金融模型,借鉴美国知名互联网理财平台Mint、LeranVest、Wealthfront等成熟设计理念,形成理财规划解决方案,不仅仅是金融产品销售平台,更是普通大众值得信赖的理财规划平台,让互联网“屌丝”客户也有机会享受高端客户群体的私人银行服务。

解读理财规划打造全生命周期理财范式

理财规划(Financial Planning)是一个相对完善的财务管理实现过程,运用科学的方法和特定的步骤为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、投资规划、子女教育规划、退休养老规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使投资人不断提高生活品质,最终达到终生的财务健康、安全、自主和自由的过程。一个合理科学的理财规划可以有效帮助个人和家庭在不同阶段设定理财目标,并通过恰当的投资工具和投资组合来实现这些理财目标。

一路财富在构建个人或家庭理财规划过程中,始终坚持以普通大众群体特点出发,结合互联网平台发展普惠金融模式,将私人银行高标准星级服务理念嵌入至互联网平台,通过对客户群体资产现状辨别、投资理念判断和消费习惯归纳等群体的特点分析,并从群体的个性化出发,进行科学、简单、实用性强的互联网理财规划方案,为广大具有投资需求的大众来提供更为高端的理财服务。更为精准的将理财产品进行人群定位,从而实现个性化的理财规划方案设计,进而有效地资产配置方案。

科学的理财规划践行全生命周期理财顾问服务

全生命周期理财起源于美国,并在互联网技术促进下发生了质的变化,能够有效渗透普通大众并延伸服务普通大众群体。而国内,以传统理财规划服务普通大众寥寥无几,为此一路财富进行有益探索。一路财富根据人生不同阶段的需求,从人生最初的财富积累,到中年的整固财富阶段,以及最终年老消耗财富时段。根据不同阶段收入以及风险承受能力,来实现相应的理财目标,以此来保障家庭财富增值,最终享受财富颐养天年。同时一路财富将私人银行财富管理的投资服务理念移植到互联网平台,通过互联网平台进行投资管理、咨询服务、交易服务以及财富规划,为人生各阶段需求满足预定目标,使投资者能够最终财务自主。目前以子女教育、购房规划以及退休养老三大单场景生活规划为主,并在综合理财管理方面进行全方位资产以及财务诊断分析。在国内,人口老龄化日趋严重情况下,做最优的资产配置更加凸显理财规划的重要性。一路财富通过在线理财和投顾服务,利用专业的投顾团队,贴心服务,以人工+智能的方式专业解答,系统自动进行一对一咨询服务,同时可以定制专属理财师服务,为个性化理财提供服务基石。

作为国内首家定位于金融精品店的生活化理财服务平台,一路财富通过客户数据获取和诊断,将串联生活单场景理财从而实现理财目标,保持健康的财务资产规划以及投资全生命周期理财,将人生三大事件子女教育、房产规划和退休规划作为重点实现目标,在满足不同人生阶段期间,进行全方位360度的理财诊断方案,打造专业的私人理财顾问体系。

在一路财富平台,除了面向普通大众日渐丰富的全链条理财产品,更会以生活化的理财规划为背景进行升级服务,结合线上专业投顾定期理财问诊、互动交流以及线下沟通活动,为客户的全生命周期理财提供专业顾问服务。

(责任编辑:HN666)

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