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央行发布转账新规福建成功堵截多起电信诈骗案件《新闻》

发布时间:2020-09-01 23:05:11 阅读: 来源:节温器厂家

12月1日,《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“ATM延时转账”“推进个人账户分类管理”等规定正式落地施行。记者昨日从有关银行获悉,新规实施仅数日,我省多地就已成功堵截多起电信诈骗案件及冒名开户和异常开户行为,有效保护了民众财产安全和合法权益。

ATM延时转账,帮助多名客户挽回资金

新规施行首日,12月1日16时55分,一名中年客户急匆匆地走进农业银行福清龙田支行自助银行区,边接听电话边操作自助设备。

大堂经理和保安上前询问情况。客户称,他接到“检察院”电话,被告知涉嫌信用透支和身份信息冒用,要求他立即向“检察院”安全账户进行转账。获悉情况的同时,该客户已经完成了转账操作,大堂经理遂接过客户电话与所谓的“检察院人员”通话。对方自知诈骗行为败露,立刻挂断电话。此时客户方知上当受骗。大堂经理随即依据央行新规为客户办理了ATM转账撤销业务,挽回全额资金49989元。

2日11时43分,建设银行95533客服代表接到客户苏先生来电。苏先生说他1日接到一个电话,根据对方提示通过建设银行晋江磁灶支行ATM向一陌生账户进行转账,分别于1日12时59分、13时1分、13时2分、13时7分转账4次,合计金额5786元。2日近午时间,苏先生意识到被骗,拨打95533请求帮助。此时距离客户转账行为已经过去将近24个小时。建行客服代表迅速核实客户身份及4笔转账业务信息,当即启动ATM转账撤销处理程序,为客户挽回全额资金。

同样在2日,兴业银行宁德福鼎支行也成功堵截一起电信诈骗案件,为客户挽回资金损失14400元。

中国人民银行福州中心支行有关人士告诉记者,根据央行新规,今后通过自助柜员机(ATM)对非同名账户转账的,都是24小时后到账。其出台背景,正是为了打击上述诈骗行为。

此前,据公安机关反映,电信网络新型违法犯罪中近一半受害人,是在不法分子花言巧语或威胁恐吓下,通过自助柜员机向诈骗账户转账。受害人大多在完成转账后的较短时间内会意识到上当受骗,但资金已经转出,并被不法分子立即转移。针对这种情况,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,央行规定,自2016年12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。这是特定阶段、特殊情况下采取的针对性措施,有助于将资金阻截在被诈骗分子转移之前,最大限度地保护客户的资金安全。

同时,银行工作人员也提醒:ATM转账只是众多转账渠道中的一种,社会公众如果对资金到账时间有要求,可以选择银行柜面、网上银行、手机银行等渠道办理。12月1日起,银行会提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式供存款人选择。

账户分类管理,有效遏制异常开户行为

2日,兴业银行厦门分行东区支行工作人员发现,一客户在办理开户过程中无法直接回答柜员提问,所有问题都需看手机才能回答,甚至连住所等简单问题也说不清。见此情形,银行工作人员果断拒绝了该客户的开户申请,客户未提出异议径直离开。后经了解,被该行堵截的客户当日稍早些也曾到过另一营业部要求开卡,也未实现。

同样在2日,一客户至华夏银行厦门分行营业部要求开卡。该客户在办理业务过程中言行举止可疑。银行经办柜员发现,其开户申请书预留联系手机号码与昨日他人开户的异地电话相同,遂拒绝为其办理开卡。该行工作人员发现,此人开卡被拒后在银行营业厅外与多人接头,存在团伙开卡的嫌疑。

记者了解获悉,近日广发银行福州分行、民生银行泉州安海支行等也遇到类似情况,均被成功堵截。

据中国人民银行福州中心支行统计,1日至3日,我省成功堵截6起冒名开户、217起异常开户行为。

中国人民银行福州中心支行有关人士告诉记者,根据央行新规,全面推进个人账户分类管理,一个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户。其出台背景,就是此前公安机关在侦查中发现,电信网络新型违法犯罪活动中犯罪分子用于转移诈骗资金的账户主要来源于两个途径:不法分子直接购买个人开立的账户;不法分子收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开立的账户。因此有必要强化管理,有效遏制买卖账户和假冒开户的行为。同时,强化个人对本人账户的管理。个人出于各种原因开立多个银行账户,其中大量闲置不用,不仅存在资金遗忘、账户被不法分子利用等隐患,而且造成银行管理资源的浪费。

银行工作人员提醒:此次账户分类管理政策主要对12月1日以后新开立的账户进行规范,对个人在2016年11月30日之前开立的账户没有影响。同时,对信用卡账户以及定期存款账户也没有影响。当然,如果个人在一家银行开户数量较多的,银行可能会和开户人进行核实,避免冒名开户等情况的发生。

责任编辑:蒋晓彬

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